Организация деятельности коммерческого банка
Введение ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ФУНКЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА Правовые основы деятельности и классификация видов коммерческих банков Порядок регистрации, лицензирования, реорганизации и ликвидации деятельности коммерческого банка Виды лицензий, выдаваемых коммерческим банкам Организационная и управленческая структура коммерческого банка Функции коммерческих банков Виды банковских операцийВопросы для самопроверкиТестыРешение типовых задачЗадачи для самостоятельного решения СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА И ОБЯЗАТЕЛЬСТВА БАНКА Общая структура ресурсов коммерческого банка Собственные средства Обязательства банка Анализ собственных средств и обязательств коммерческого банка Структурный анализ и оценка динамики собственных средств Структурный анализ и оценка качества обязательств банкаВопросы для самопроверкиТестыРешение типовых задачЗадачи для самостоятельного решения КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ Организация кредитной политики банка и классификация ссуд Управление кредитным риском Порядок предоставления кредита Оценка финансовой устойчивости заемщика Понятие и критерии оценки кредитоспособности заемщика Методика оценки кредитоспособности предриятий крупного и среднего бизнесаФинансовые коэффициенты кредитоспособности клиентовАнализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности.Анализ делового риска как способ оценки кредитоспособности клиента Методика оценки кредитоспособности предриятий малого предпринимательства Оценка кредитоспособности физического лицаСкоринговая оценкаОценка кредитоспособности физического лица на основе финансовых показателей его платежеспособностиОценка кредитоспособности на основе изучения кредитной истории физического лица Анализ кредитного портфеля банка Практический пример оценки кредитоспособности заемщикаВопросы для самопроверкиТестыРешение типовых задачЗадачи для самостоятельного решения ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ Виды операций коммерческого банка на рынке ценных бумаг Эмиссионная деятельность Инвестиционная деятельность Профессиональная деятельность коммерческого банка на рынке ценных бумаг Основные показатели долговых ценных бумаг и методы их определения Рыночная цена Доходность долговых инструментов Срок обращения долговых ценных бумаг, понятие дюрации Риск ценных бумаг Показатели и оценка инвестиционного портфеля Сравнительная эффективность инвестиций при формировании портфеля Анализ вложений в ценные бумагиВопросы для самопроверкиТестыРешение типовых задачЗадачи для самостоятельного решения РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ БАНКОМ ЮРИДИЧЕСКИХ И ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ Правовые основы расчетных операций в коммерческом банке Операции по договору банковского счета Виды счетов, открываемых в банках Порядок открытия счетов Формы безналичных расчетов Кассовые операции коммерческого банкаВопросы для самопроверкиТестыРешение типовых задачЗадачи для самостоятельного решения ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА Виды валютных операций Валютный риск и управление им Особенности проведения валютных операций в коммерческом банкеВалютные сделки «спот»Срочные валютные сделкиВалютная котировкаВопросы для самопроверкиТестыРешение типовых задачЗадачи для самостоятельного решения ФИНАНСОВЫЕ УСЛУГИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА Лизинговые операции Факторинговые операции Трастовые операцииВопросы для самопроверкиТестыРешение типовых задачЗадачи для самостоятельного решения ЛИКВИДНОСТЬ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА Понятие и инструменты оценки ликвидности Анализ риска ликвидности на основе Базельских соглашений Показатель краткосрочной ликвидности Показатель чистого стабильного финансирования Анализ ликвидности банка Использование ГЭП-анализа для оценки ликвидности банка Анализ показателей ликвидности банка на основе отчетности Прогнозирование уровня ликвидности банкаВопросы для самопроверкиТестыРешение типовых задачЗадачи для самостоятельного решения ОЦЕНКА ФИНАНСОВОЙ УСТОЙЧИВОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА Сущность понятия финансовой устойчивости коммерческого банка Зарубежные модели оценки финансовой устойчивости коммерческого банка Рейтинговая система CAMELS Рискоориентированная система RATE Методика Банка России оценки финансовой устойчивости кредитной организацииХарактеристика классификационных групп Применение методики Банка России к анализу финансовой устойчивости коммерческих банковАнализ структуры балансаОценка состояния собственного капиталаОценка и анализ качества активовОценка и анализ доходностиОценка и анализ ликвидностиОценка качества управления банкомОценка прозрачности структуры собственности банкаИнструменты проведения анализа финансовой отчетностиВопросы для самопроверкиТестыРешение типовых задачЗадачи для самостоятельного решения ОЦЕНКА И АНАЛИЗ ДОХОДОВ, РАСХОДОВ И ПРИБЫЛИ БАНКА Анализ доходов Анализ расходов Анализ прибыли Деятельность коммерческих банков России для улучшения финансовой устойчивости в условиях кризиса Другие показатели оценки деятельности коммерческого банкаВопросы для самопроверкиТестыРешение типовых задачЗадачи для самостоятельного решения БАНКОВСКИЕ РИСКИ Виды банковских рисков и способы управления ими Кредитные риски Рыночный риск Процентный рискМетоды расчета процентного риска Операционный рискОсновные принципы управления операционным риском Фондовый риск Валютный риск Риск ликвидности Управление рыночным риском Прочие риски Комплаенс-рискПравовой рискРиск потери деловой репутации Стратегический рискУправление стратегическим риском Страновой риск Риски дистанционного банковского обслуживания (интернет-банкинг)Вопросы для самопроверкиТестыРешение типовых задачЗадачи для самостоятельного решенияГлоссарийЛитература Форма № 1 «Бухгалтерский баланс» Форма № 2 «Отчет о прибылях и убытках» Форма № 3 «Отчет о движении денежных средств» Личный финансовый отчет руководителя предприятия Данные о заемщике Сведения о наличии собственности Сведения о кредите
