Полная версия

Главная arrow Финансы arrow Банковские операции

  • Увеличить шрифт
  • Уменьшить шрифт


<<   СОДЕРЖАНИЕ ПОСМОТРЕТЬ ОРИГИНАЛ   >>

Выводы

  • 1. Обслуживание клиентов банком предполагает проведение как безналичных, так и наличных денежных расчетов через кассовое подразделение банка, которое обеспечивает выдачу, прием и сохранность денежных знаков. Совокупность всех наличных денег, находящихся в банке, называют операционной кассой банка. В состав операционной кассы входят: приходно-расходные кассы; приходные кассы; расходные кассы; кассы для размена денег; вечерние кассы и др.
  • 2. Для кассовой работы в банке организуется специальное помещение для хранения денежных средств.
  • 3. Кассовые операции коммерческих банков осуществляются в соответствии с Положением ЦБ РФ от 9 октября 2002 г. № 199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации». Правила регламентируют: общий порядок ведения кассовых операций; правила перевозки денежных знаков; правила хранения денежных знаков; порядок определения платежеспособности знаков; порядок замены и уничтожения поврежденных банкнот.
  • 4. На коммерческие банки возложена обязанность проверять соблюдение кассовой дисциплины предприятиями, учреждениями, организациями (клиентами). В ходе проверки рассматриваются:
    • • порядок ведения кассовых операций;
    • • полнота оприходования денежной наличности, полученной в банке, ее целевое использование;
    • • соблюдение лимита остатка денежной наличности в кассе;
    • • порядок и сроки сдачи денежной выручки в банк и нормы ее расходования;
    • • осуществление расчетов наличными деньгами между юридическими лицами.
  • 5. Территориальные учреждения Банка России осуществляют контроль за работой коммерческих банков по организации налично-денежного оборота. Для определения объема, источников поступления наличных денег в кассы банков, а также выпуска или изъятия их из обращения в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации составляется прогноз кассовых оборотов за квартал.
  • 6. Коммерческие банки для определения потребности в наличных деньгах составляют прогнозы кассовых оборотов ожидаемых поступлений и выдач наличных денег из своих касс на основе кассовых заявок клиентов и представляют денежные прогнозы в территориальные учреждения Банка России. Прогнозные расчеты ожидаемой эмиссии денег используются расчетно-кассовыми центрами для бесперебойного снабжения хозяйственных субъектов наличными деньгами.
 
<<   СОДЕРЖАНИЕ ПОСМОТРЕТЬ ОРИГИНАЛ   >>