Пример анкеты по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма, используемой французской Банковской

комиссией

Внутренние процедуры

Вопросы

Ответы

Да

Нет

Н/Д

I. НАЗНАЧЕНИЕ СПЕЦИАЛИСТОВ, ПОДОТЧЕТНЫХ ТКАСПЫ

  • 1. Сразу после назначения сообщаются ли имена назначенных специалистов в:
    • — ТИАСЕШ;
    • — Генеральный секретариат Банковской комиссии?
  • 2. Указано ли во внутренних письменных правилах вашего финансового учреждения имя человека или название отдела, с которым следует связаться, чтобы подать отчет в ТПАСЕМ?
  • 3. Вносились ли немедленные изменения во внутренние письменные правила в связи с возможными изменениями информации, касающейся сотрудников, подотчетных ТИАСРИМ, за последний финансовый год (назначение нового сотрудника, изменение телефонного номера и т.д.)?
  • 4. Если ваше учреждение принадлежит к финансовой группе, назначен ли специалист, подотчетный ТЯАСЕШ, на уровне группы?

101

• • •

• • •

///

102

• • •

• • •

///

103

• ? •

• ? •

///

104

• • •

• • •

• • •

182

• • •

• • •

• • •

II. СИСТЕМА ВЫЯВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ, УПОМЯНУТЫХ

В СТАТЬЯХ 1. 562-2 И 1. 563-3

  • 1. Позволяют ли процедуры, принятые в вашем финансовом учреждении, получить следующую информацию, чтобы принять решение о том, подавать ли сообщение о подозрительных операциях (статья 1. 562-2) или составить информационный файл в соответствии со статьей Ь. 563-3:
    • — размер операции;
    • — тип операции (денежный депозит, перевод и т.д.);
    • — имеет ли операция экономическую цель;
    • — выглядит ли эта экономическая цель логичной;
    • — валюта;
    • — имя реального инициатора*;
    • — происхождение операции (географическое происхождение, финансовое учреждение, выступающее в качестве посредника, количество использованных счетов)*;

105

• • •

• • •

///

106

• ? •

• ? #

///

107

• • •

• • •

///

108

• • •

• • •

///

109

• • •

• • •

///

110

• • •

• • •

///

111

• ? •

• • •

///

Особое внимание следует обратить на средства, исходящие из несотрудничающих стран или территорий и лиц, чьи активы были заморожены из-за подозрений в связях с финансированием терроризма или организованной преступностью.

Внутренние процедуры

Вопросы

Ответы

Да

Нет

н/д

  • — имя бенефициария*;
  • — назначение операции (географическое назначение, финансовое учреждение, выступающее в качестве посредника, количество использованных счетов)*.
  • 2. Позволяют ли принятые в вашем финансовом учреждении процедуры сообщать в ТИАСРШ об операциях, включающих суммы, которые, возможно, поступают от торговли наркотиками, мошеннических операций против финансовых интересов Европейского сообщества, коррупции или организованной преступности или являются частью финансирования терроризма?
  • 3. Позволяют ли принятые в вашем учреждении процедуры сообщать в ТЯАСРДО об операциях, личность инициатора и бенефициария которых остается сомнительной, несмотря на проверку личности, проведенную в соответствии с положениями Кодифицированного закона о монетарной политике и финансовых рынках?
  • 4. Позволяют ли принятые в вашем финансовом учреждении процедуры сообщать в ТЛАСРДО об операциях, осуществленных с помощью трастового фонда или других организаций, занимающихся управлением активами, где личность сторон или бенефициария неизвестна?
  • 5. Позволяют ли процедуры выявлять операции, осуществляемые лицами, чьи активы заморожены из-за подозрений в связях с финансированием терроризма или организованной преступностью?
  • 6. Составляет ли ваше финансовое учреждение информационный файл о необычных сложных операциях, не попавших в сообщение о подозрительных операциях, на общую сумму свыше €150 000 и на первый взгляд не имеющих экономического или юридического смысла?

112

• • •

• • •

///

113

• 4 •

• ? ?

///

114

• • •

• • •

///

115

• • •

• • •

///

116

• • •

• • •

• • •

117

• • •

• • •

///

118

• • •

• • •

• • •

III. ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ

  • 1. До открытия вашим финансовым учреждением счетов физическим лицам просят ли их систематически предоставить официальный и действительный документ, подтверждающий личность и имеющий фотографию?
  • 2. До открытия вашим финансовым учреждением счетов юридическим лицам просят ли их систематически представить оригинал, подлинник или заверенную копию акта или выписки из официального реестра, где указано название, правовая форма и юридический адрес компании, а также документ, подтверждающий личность и полномочия лиц, действующих от имени компании?

119

• • •

• • •

• • •

120

• • •

• • •

• • •

Особое внимание следует обратить на средства, исходящие из несотрудничающих стран или территорий и лиц, чьи активы были заморожены из-за подозрений в связях с финансированием терроризма или организованной преступностью.

Внутренние процедуры

Имеется ли процедура идентификации личности, от имени которой открывается счет, когда, по-видимому, человек действует не от собственного имени?

Существуют ли процедуры, аналогичные упомянутым в вопросах 119 и 120, когда ваше финансовое учреждение начинает деловые отношения, отличные от открытия счета (открытие сберегательного счета, предоставление услуг сохранности активов, заключение контракта о страховании или контракта о капитализации, в результате которого возникает математический резерв, предоставление кредита, обеспечение гарантии, передача заказов)?

В случае, упомянутом в вопросе 122, имеется ли процедура идентификации лица, являющегося бенефициарным собственником, осуществленной или запрошенной операции, когда лицо, запрашивающее операцию, по-видимому, действует не от собственного имени?

Если ваше финансовое учреждение является подразделением компании, головной офис которой находится за границей, располагает ли он документами, подтверждающими личность всех его клиентов, включая открывших счет в другом подразделении группы?

  • — Если клиент уже открыл счет в другом подразделении группы, расположенном во Франции или другой стране Европейской экономической зоны;
  • — если клиент уже открыл счет в другом подразделении группы, расположенном за пределами Европейской экономической зоны

Если ваше финансовое учреждение предлагает вариант открытия счета или осуществления любой другой операции клиентам, не присутствующим лично в момент их идентификации, какие шаги систематически предпринимаются для подтверждения личности клиента:

  • — получается дополнительное письменное доказательство личности клиента;
  • — осуществляются меры по проверке и сертификации третьим независимым лицом с помощью официально заверенных копий документа, подтверждающего личность, как указано в строке 119;
  • — получается доказательство личности клиента способом, установленным напрямую финансовым учреждением, применяющим меры по идентификации, эквивалентные французским и основанные на Соглашении членов — государств ЕЭС или сторон соглашения Европейской экономической зоны или числящиеся в качестве эквивалентных в упомянутом подзаконном акте, выпущенном министром экономики и включающем государства — члены FATF;

Вопросы

Ответы

Да

Нет

н/д

121

• • •

• • •

• • •

122

• • •

• • •

• • •

123

• • •

• • •

• • •

124

• ? Ф

• ? ?

? • •

125

• • •

• • •

• • •

126

• • •

• • •

• • •

127

• ? •

• ? ?

? ft

128

• • •

• • •

• • •

Внутренние процедуры

Вопросы

Ответы

Да

Нет

н/д

  • — требуется, чтобы первый платеж проводился со счета, открытого в финансовом учреждении, расположенном в государстве — члене ЕЭС или являющемся стороной соглашения Европейской экономической зоны, в качестве дополнительной меры к одной из трех вышеупомянутых в случае открытия счета.
  • 8. Как сказано в пункте 7, если клиент лично не присутствует при открытии счета, начинаются ли операции на счете и операции без личного присутствия клиента после эффективного осуществления соответствующих мер и получения требуемых подтверждающих документов?
  • 9. Хранятся ли не менее пяти лет с момента закрытия счета или прекращения деловых отношений документы, подтверждающие личность клиента, где указаны его имя, фамилия, дата и место рождения, тип документа, номер, дата и место его выдачи документа, а также наименование выдавшего или сертифицировавшего его органа?
  • 10. Хранятся ли не менее пяти лет с момента осуществления операций относящиеся к ним документы, включая операции без использования депозитного счета?
  • 11. В начале деловых отношений оценивает ли ваше финансовое учреждение операционный профиль или другие ожидаемые операции сточки зрения предотвращения отмывания денег?

183

• • •

• • •

• • •

129

• • •

• • •

130

• • •

• • •

• • •

131

• • •

• • •

• • •

132

м»

• ? ?

? • •

IV. ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ — РАЗОВЫЙ КЛИЕНТ*

  • 1. Проверяет ли ваше финансовое учреждение с помощью подтверждающего личность официального и действующего документа личность любых физических лиц, таких как разовые клиенты, которые запрашивают проведение операции на сумму более €8000, или аренду банковской ячейки, или перевод денег на любую сумму?
  • 2. Проверяет ли ваше финансовое учреждение с помощью акта или выписки из официального реестра юридических лиц, выступающих в качестве разовых клиентов, и лиц, действующих от их имени, которые запрашивают проведение операции на сумму более €8000, или аренду банковской ячейки, или перевод денег на любую сумму?
  • 3. Существует ли процедура идентификации бенефициарного собственника, когда, по-видимому, лицо, запросившее операцию, действует не от собственного имени?
  • 4. Имеется ли процедура идентификации разовых клиентов, запрашивающих в течение короткого периода времени проведение нескольких операций, по-видимому, связанных между собой, чья общая сумма превышает €8000?

133

• # •

• • •

• • •

134

• ? ?

• ? ?

? • •

135

• 4 ?

• ? •

? ? •

136

• ? ?

• ? ?

? 1 •

Любые клиенты, осуществляющие специфическую/разовую операцию в финансовом учреждении.

Внутренние процедуры

Вопросы

Ответы

Да

Нет

н/д

  • 5. Хранятся ли не менее пяти лет с момента прекращения деловых отношений документы, подтверждающие личность клиента, где указано его имя, фамилия, дата и место рождения, тип документа, номер, дата и место выдачи документа, наименование выдавшего или сертифицировавшего его органа?
  • 6. Хранятся ли не менее пяти лет с момента осуществления операций разовыми клиентами документы, относящиеся к этим операциям?

137

• • •

• • •

• • •

138

• • •

• • •

• • •

V. ПРОЧИЕ ТРЕБОВАНИЯ ПРЕДОСТОРОЖНОСТИ

  • 1. Приняты ли в вашем финансовом учреждении процедуры анализа профиля клиента для выявления необычных финансовых потоков?
  • 2. Компьютеризированы ли эти процедуры?
  • 3. Оснащено ли ваше финансовое учреждение компьютеризированной системой, способной выявлять операции на суммы, превышающие €8000 и осуществляемые разовыми клиентами?
  • 4. Оснащено ли ваше финансовое учреждение компьютеризированной системой, способной выявлять операции, осуществляемые разовыми клиентами и, по-видимому, связанные между собой, чья общая сумма превышает €8000?
  • 5. Информируют ли назначенного вашим финансовым учреждением специалиста, подотчетного ТИАСРШ, о результатах, полученных с помощью систем, упомянутых в строках 139, 140, 141, 142?

139

• • •

• • •

• • •

140

• • •

• • •

• • •

141

• • •

• • •

• • •

142

• • •

• • •

• • •

143

• • •

• • •

• • •

Требования предосторожности, касающиеся отделений и филиалов, расположенных за границей

  • 6. Давали ли вы своим иностранным отделениям и филиалам рекомендации, направленные на защиту от риска их использования для отмывания денег и финансирования терроризма и принятые в соответствии со статьей Я. 562-2-1, параграф 2 Кодифицированного закона Франции о монетарной политике и финансовых рынках? Были ли эти рекомендации координированы процедурами, обеспечивающими уровень предосторожности в иностранных подразделениях группы как минимум эквивалентными французским стандартам?
  • 7. Имеет ли ваше финансовое учреждение отделения или филиалы, расположенные в странах, законодательство которых препятствует выполнению некоторых или всех рекомендаций Комитета по банковским регулятивным правилам, изложенных в статье 5 правила №91-07 и статье Я. 562-2-1, параграф 2 Кодифицированного закона Франции о монетарной политике и финансовых рынках? (Если да, пожалуйста, заполните форму (^ЬВ2.)

144

• ? •

• ? ?

? § #

145

• • •

• • •

• • •

Внутренние процедуры

Вопросы

Ответы

Да

Нет

н/д

  • 8. Имеет ли ваше финансовое учреждение отделения или филиалы, которым препятствуют в выполнении рекомендаций Комитета по банковским регулятивным правилам, изложенных в статье 4 правила №91-07, относительно мониторинга операций, упомянутых в статье Ь. 563-3 Кодифицированного закона Франции о монетарной политике и финансовых рынках? (Если да, пожалуйста, заполните форму (ЗЬВ2.)
  • 9. Предоставляло ли ваше финансовое учреждение в ТЯАСРПМ отчет, упомянутый в принятой Комитетом по банковским регулятивным правилам статье 5 правила №91-07 и статье Я. 562-2-1, параграф 2 Кодифицированного закона Франции о монетарной политике и финансовых рынках, в отношении отделений и филиалов, упомянутых в строках 145 и 146?

146

• • •

• • •

• • •

147

• ? ?

? # •

Требования предосторожности в отношении чеков

  • 10. Контролировало ли ваше финансовое учреждение чеки за последний финансовый год в соответствии с положениями правила №2002-01, принятого Комитетом по банковским регулятивным правилам?
  • 11. Информируется ли специалист, подотчетный ТЯАСРШ, о результатах контроля чеков?
  • 12. Информируется ли орган, принимающий решения, о результатах контроля чеков?
  • 13. Подписывало ли ваше финансовое учреждение соглашения с иностранными институтами, которым он предоставляет услуги инкассирования чеков или операций по дисконту в соответствии с принятой Комитетом по банковским регулятивным правилам статьей 8 правила №2002-01?

148

• • •

• •

• • •

149

• • •

• • •

• • •

150

м»

• ? ?

»I •

151

• • •

• • •

• • •

Требования предосторожности в отношении электронных денег

  • 14. Оснащено ли ваше финансовое учреждение компьютеризированной системой для мониторинга необычных операций, осуществляемых с использованием электронных денег?
  • 15. Занимается ли ваше финансовое учреждение распространением электронных денег, сообщает ли об отклонениях от нормы при обращении электронных денег в выпустивший их банк?
  • 16. Отправляет ли специалист, подотчетный ТИЛСЕИМ, сообщения об отклонениях от нормы, не реже раза в месяц?

152

• • •

• • •

• • •

153

• • •

• • •

• • •

154

• • •

• • •

• • •

VI. ИНФОРМИРОВАНИЕ И ОБУЧЕНИЕ ПЕРСОНАЛА

  • 1. Проходят ли все новые сотрудники обучение на тему борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма при найме или в течение нескольких недель после найма?
  • 2. Знакомят ли регулярно персонал с новой информацией на эту тему?

155

• • •

• • •

///

156

• • •

• • •

///

Внутренние процедуры

Вопросы

Ответы

Да

Нет

н/д

VII. ОБЕСПЕЧЕНИЕ НАДЛЕЖАЩЕГО ПРИМЕНЕНИЯ СИСТЕМЫ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

1. Имеет ли ваше финансовое учреждение систему мониторинга для обеспечения соблюдения внутренних процедур по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма?

157

• • •

• • •

///

2. Включает ли эта система мониторинга механизм регулярного контроля в рамках контроля над выполнением требований?

158

• • •

• • •

///

3. Включает ли эта система мониторинга периодические инспекции?

159

• ? •

• ф •

///

4. Включает ли эта система мониторинга обеспечение выполнения требований предосторожности в соответствии с правилом №2002-01, утвержденным Комитетом по банковским регулятивным правилам и касающимся контроля чеков?

160

• ® •

• • •

///

5. Включает ли общая система контроля обеспечение выполнения требований предосторожности в соответствии с правилом №2002-01, утвержденным Комитетом по банковским регулятивным правилам и касающимся выпуска и распространения электронных денег?

161

• ® •

• • •

///

6. Информируется ли высшее руководство вашего финансового учреждения об отчетах, направляемых в ТЯАСЕШ, и операциях, по которым составляется информационный файл в соответствии со статьей Б. 563-3 Кодифицированного закона Франции о монетарной политике и финансовых рынках?

162

• • •

• • •

///

7. Если ваше финансовое учреждение является частью группы по определению статьи 1 правила №2000-03, утвержденного Комитетом по банковским регулятивным правилам, информируется ли высшее руководство об отчетах, направляемых в ТИАСРШ?

163

• ? •

9 Ф •

Ф 9 1

8. Включена ли система борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма в план расследований, осуществляемых лицом, отвечающим за внутренний контроль в вашем финансовом учреждении?

164

• • •

• • •

///

9. Проводит ли служба внутреннего контроля систематические проверки применения процедур по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма во время инспекций отделений вашего финансового учреждения?

165

• • •

• Ф Ф

• • •

10. Включена ли в систему контроля выполнения требований оценка риска отмывания денег и финансирования терроризма для систематического предварительного одобрения новых продуктов?

184

• • •

• • •

• • •

VIII. СУЩЕСТВОВАНИЕ ПИСЬМЕННЫХ ВНУТРЕННИХ ПРАВИЛ, СООТВЕТСТВУЮЩИХ ТРЕБОВАНИЯМ РЕГУЛЯТИВНЫХ ОРГАНОВ

1. Указаны ли в ваших письменных внутренних правилах:

— процедуры для случаев, когда о сумме операции, вероятно, будет сообщаться в ТЯАСРИМ;

166

• • •

• • •

///

Внутренние процедуры

Вопросы

Ответы

Да

Нет

н/д

— запрет в соответствии со статьей I,. 574-1 Кодифицированного закона Франции о монетарной политике и финансовых рынках на информирование владельца средств или инициатора операции, по которой подается сообщение о подозрительных операциях, о сделанном заявлении;

167

• • •

• • •

///

— процедуры для случаев, когда в исключительных ситуациях и при чрезвычайных обстоятельствах неуполномоченное лицо вынуждено сообщить о подозрительной операции в ТЛАСРШ;

168

• • •

• • •

///

— процедуры подтверждения личности клиента (физических и юридических лиц);

169

• • •

• • •

///

— процедуры для случаев, когда клиент, по-видимому, действует не от собственного имени, обращаясь в ваше финансовое учреждение с просьбой открыть счет или произвести операцию;

170

• • •

• • •

///

— происхождение и суммы операций, требующие особой предосторожности (особенно в случаях, когда клиенты открывают счет, несоразмерный с потоками, обычно наблюдаемыми на их счетах);

171

• ? ?

• ? •

///

— специфические меры контроля, которые следует применять при проверках на предмет борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма;

172

• • •

• • •

• • •

— специфические меры контроля, которые следует применять при обнаружении отклонений от нормы в обращении электронных денег, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма;

173

• • •

• • •

• • •

— индикаторы, позволяющие выявить операции, осуществляемые разовыми клиентами в течение короткого промежутка времени, чья общая сумма превышает €8000;

174

• • •

• • •

• • •

— процедуры по составлению информационных файлов в соответствии со статьей Ь. 563-3 Кодифицированного закона Франции о монетарной политике и финансовых рынках;

175

• • •

• • •

• • •

— процедуры записи и хранения документов, относящихся к операциям, по которым составлялся информационный файл по определению статьи Ь. 563-3 Кодифицированного закона Франции о монетарной политике и финансовых рынках или подавалось сообщение о подозрительных операциях в ТЯАСРДО?

176

• • •

• • •

///

Если ваше финансовое учреждение относится к группе и если ваши письменные внутренние процедуры составлялись на основе модели, подготовленной для группы в целом, были ли адаптированы процедуры по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма к особенностям бизнеса вашего финансового учреждения?

177

• • •

• • •

• • •

Внутренние процедуры

Вопросы

Ответы

Да

Нет

н/д

IX. РАСПРОСТРАНЕНИЕ ПИСЬМЕННЫХ ВНУТРЕННИХ ПРАВИЛ

  • 1. Имеются ли в ваших операционных подразделениях сборники процедур, содержащие инструкции по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма?
  • 2. Получает ли каждый сотрудник, связанный с осуществлением мер по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма, личный экземпляр вышеупомянутого сборника?
  • 3. Требуется ли от каждого сотрудника, связанного с осуществлением мер по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма, подтвердить получение вышеупомянутого сборника?
  • 4. Если ваше финансовое учреждение является филиалом центральной организации, информируется ли она о письменных внутренних правилах, принятых вашим финансовым учреждением?

178

• • •

• • •

///

179

• • •

• • •

///

180

• ? •

# ? •

///

181

• ? •

• ? •

Ф М

Данные за последний финансовый год

Вопрос

I. СООБЩЕНИЯ О ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЯХ, ПОДАННЫХ В ТЯАСЕШ ЗА ПОСЛЕДНИЙ ФИНАНСОВЫЙ ГОД

  • 1. Отчеты, поданные по инициативе вашего финансового учреждения в соответствии с пунктом 1 и 2 первого параграфа статьи Ь. 562-2 Кодифицированного закона Франции о монетарной политике и финансовых рынках:
    • — количество;
    • — общая сумма операций в отчетах (в тыс. евро).
  • 2. Отчеты, поданные по инициативе вашего финансового учреждения в соответствии с пунктом 1 и 2 второго параграфа статьи Ь. 562-2 Кодифицированного закона Франции о монетарной политике и финансовых рынках:
    • — количество;
    • — общая сумма операций в отчетах (в тыс. евро).
  • 3. Отчеты, поданные специалистом, подотчетным ТИАСПЫ, назначенным вашим финансовым учреждением от имени финансовых учреждений, принадлежащих к той же группе, в соответствии с пунктом 1 и 2 первого параграфа статьи Ь. 562-2 Кодифицированного закона Франции о монетарной политике и финансовых рынках:
    • — количество;
    • — общая сумма операций в отчетах (в тыс. евро).
  • 4. Отчеты, поданные подотчетным ТИАСИЫ специалистом, назначенным вашим финансовым учреждением от имени финансовых учреждений, принадлежа-щих к той же группе, в соответствии с пунктом 1 и 2 второго параграфа статьи Ь. 562-2 Кодифицированного закона Франции о монетарной политике и финансовых рынках:

201

202

203

204

205

206

Данные за последний финансовый год

Вопрос

  • — количество;
  • — общая сумма операций в отчетах (в тыс. евро).
  • 5. В отношении сообщений о подозрительных операциях, поданных в ТЯАСРШ в течение последнего финансового года в соответствии с пунктом 1 и 2 первого параграфа статьи Ь. 562-2 Кодифицированного закона Франции о монетарной политике и финансовых рынках, каков был средний промежуток между осуществлением операции и подачей собщения о ней (в днях)?
  • 6. Количество отклонений от нормы, выявленных при контроле чеков, которые привели к подаче сообщений о подозрительных операциях или составлению информационного файла?

207

208

209

215

И. ИНФОРМАЦИОННЫЕ ФАЙЛЫ, СОСТАВЛЕННЫЕ ЗА ПОСЛЕДНИЙ ФИНАНСОВЫЙ ГОД, В ОТНОШЕНИИ ОПЕРАЦИЙ, УПОМЯНУТЫХ В СТАТЬЕ Ь. 563-3 КОДИФИЦИРОВАННОГО ЗАКОНА ФРАНЦИИ О МОНЕТАРНОЙ ПОЛИТИКЕ И ФИНАНСОВЫХ РЫНКАХ

  • 1. Количество.
  • 2. Самая большая сумма операции, упомянутая в подобном файле (в тыс. евро)

210

211

III. ОБУЧЕНИЕ

1. Количество сотрудников, прошедших обучение по программе борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма за последний финансовый год

212

IV. СИСТЕМА МОНИТОРИНГА

1. Дата последней инспекции системы по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма, проведенной вашей службой внутреннего контроля (год, месяц)

213

V. ПИСЬМЕННЫЕ ВНУТРЕННИЕ ПРАВИЛА

1. Дата последнего обновления процедур по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма (год, месяц)

214

Имя и должность подписавшегося:

 
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ     След >