Полная версия

Главная arrow Финансы arrow Деньги в национальном и мировом хозяйстве

  • Увеличить шрифт
  • Уменьшить шрифт


<<   СОДЕРЖАНИЕ   >>

Бумажные деньги

Следующий качественный перелом в способах выполнения деньгами функций средства сохранения ценности и функции средства обращения наступает, когда государство вводит в обращение разменные на золото бумажные деньги, выступающие его заменителем в обращении. Государственная власть, вначале монополизировавшая право чеканки монет, в последующие эпохи берет на себя роль источника эмиссии бумажных знаков, предназначенных циркулировать в обращении вместо полноценных монет. Эти исторические рубежи также разделяет большая дистанция времени: первые золотые монеты были отчеканены в Лидии в VII в. до н.э., первые бумажные деньги были выпущены почти через два тысячелетия в Китае в XII в. н.э., а в Европе и Америке — в XVII—XVIII вв.

Соответствие бумажно-денежной массы потребностям обращения обеспечивалось свободным разменом бумажных денег на металлические по номиналу. Если условие свободного размена соблюдалось, то во внутреннем обращении бумажные деньги выступали равноценными заменителями золотых монет. Подразумевая это условие, можно считать, что применительно к эпохе золотого стандарта (в тех странах и в то время, где и когда он действовал) речь идет о золотых деньгах, хотя в обращении их могли заменять разменные на золото бумажные знаки. Соответствие количества денег в обращении ценности обращающихся товаров обеспечивалось оттоком золота из обращения или его притоком в обращение, путем перехода золотых монет из обращения в сокровище и обратно, а также путем размена на золото бумажных денег или их дополнительной эмиссии.

Первое появление бумажных денег исследователи отмечают в Древнем Китае. Систематизированные сведения по этому поводу в современной отечественной литературе были приведены Ю. В. Паш-кусом. Они заслуживают того, чтобы дать их здесь в виде цитаты из его книги.

«История появления бумажных денег, по всей вероятности, относится к I в. до н.э. и связана с кожаными деньгами. В это время в Китае появились деньги, изготовленные из шкурок белых оленей. Все олени белого цвета составляли собственность императора. В XIII в. Марко Поло встретил в Китае деньги, приготовленные из превращенной в студень внутренней части древесной коры (бумаги). Они имели форму четырехугольных пластинок и были снабжены особыми знаками и печатями. Эти билеты обладали различной покупательной способностью и под страхом смертной казни были обязательны к приему. Возникновение бумажных денег связано с именем Хана Хубилая — внука Чингисхана.

Однако широкое распространение бумажных денег начинается с конца XVII в. Впервые они появились в британских колониях Северной Америки в 1690 г. (Массачусетс) и во Франции, где обращались с 1716 по 1721 г., то есть всего пять лет. Бумажные деньги функционировали в виде “континентальных” денег в Соединенных Штатах Америки в период с 1775 по 1780 г., в виде ассигнатов эпохи Великой Французской революции (1789—1797 гг.), в виде

неразменных на золото банкнот в Англии (1797—1815 гг.), в виде гринбеков США (1861 —1879 гг.). В Австрии зарождение бумажных денег относится к 1762 г., в России — 1769 г., Италии — 1866 г. В Пруссии бумажные деньги в виде билетов казначейства появились в 1806 г. Таким образом, обращение бумажных денег было характерным для всех ведущих держав мира. Бумажное денежное обращение существовало практически во всех воюющих странах в период Первой мировой войны. Бумажные деньги, представленные совзнаками, имела и Советская Россия периода военного коммунизма»[1].

Бумажные деньги, появляющиеся непосредственно из потребностей золотомонетного обращения, т.е. из действия самого рынка, мы будем называть рыночными бумажными деньгами. Они возникают благодаря предпосылками, созданными самим рынком, и для удовлетворения его потребности в удобном средстве обращения, которое, выполняя эту денежную функцию, не вступало бы в противоречие с деньгами в функции сохранения ценности. Признаком рыночных бумажных денег является их гарантированная государством и реально осуществляемая свободная разменность на золото по твердому курсу. Если условие разменности на золото действует, то бумажные деньги выступают просто как заместители золота в обращении. Они представляют золото по совокупной ценности, их масса равна ценности того золота, которое они замещают. Поэтому обращение рыночных бумажных денег равносильно обращению золотых монет, и при указанных условиях оно представляет собой техническую сторону золотомонетного стандарта.

В более широком экономическом плане введение бумажных денег означает созревание ряда качественно новых условий в товарном производстве и обращении, которые следует отметить отдельно. В отличие от рыночных существуют государственные бумажные деньги. Это тоже бумажные деньги, а нередко и те же самые бумажные деньги, но их характеризуют принципиальные черты, отделяющие их от всех видов рыночных денег вообще.

Во-первых, у государственных бумажных денег иная экономическая основа. Они не возникают из потребностей рынка и не подчинены этим потребностям. Государственные бумажные деньги — это орудия обращения, выпускаемые государством для полного или частичного финансирования его расходов, для обеспечения дополнительного к налогам источника доходов государства. По этой причине государственные бумажные деньги имеют принципиально иное обеспечение, нежели рыночные. Если рыночные бумажные деньги в качестве заместителей золотых служат отражением ценности обращающейся на рынке товарной массы, то государственные бумажные деньги, выпускаемые вне связи с потребностями рынка, служат претензией государства на определенную часть обращающейся на рынке товарной массы. В качестве такой претензии государственные бумажные деньги могут быть обеспечены или не обеспечены принадлежащим государству имуществом или активами. Если выпуск государственных бумажных денег осуществляется под обеспечение землей, другим государственным имуществом или облигациями государственного займа, то такие деньги представляют собой государственный кредит. Если же государственные бумажные деньги выпускаются без всякого обеспечения, это означает непосредственное и безвозмездное изъятие государством в свою пользу части общественного богатства, осуществляемое в скрытой форме.

Во-вторых, государственные бумажные деньги всегда являлись неразменными на золото. Такое насильственное, принудительное отделение государственных бумажных денег от золотого обращения придавало им силу отдельного денежного компонента, не связанного своим происхождением с товарной массой и выступающего как принудительная голая претензия государства на эту массу.

В-третьих, государственные бумажные деньги вводятся в обращение с принудительным курсом. Государство силой своей власти объявляет такие деньги законным платежным средством по установленному курсу и принуждает население принимать их именно в таком качестве. Поэтому как экономическое явление государственные бумажные деньги не становятся представителями ценности обращающейся товарной массы, а характеризуют выраженный в этих деньгах объем претензий государства на данную товарную массу.

Чаще всего объем государственных претензий, представленный в виде государственных бумажных денег, был существенно завышен по сравнению с объективными возможностями рынка. Попадая, однако, в рыночное обращение, государственные бумажные деньги начинают подчиняться его законам. Стихийными силами рынка их совокупная ценность приводится в соответствие с совокупностью ценностей товаров путем обесценения денежной единицы. Инфляция и дезорганизация рынка — неизбежные спутники чрезмерного выпуска бумажных денег.

В современных условиях (после демонетизации золота) существование государственных бумажных денег выражает степень отставания уровня данной страны от передового мирового уровня развития рынка, рыночных институтов и инструментов.

Различие между рыночными и государственными бумажными деньгами проходит, таким образом, не по их форме, а по их экономической сути. По форме они представляют собой одинаковые бумажные знаки ценности. Кроме того, рыночные бумажные деньги (не путать с банкнотами эпохи кредитных денег!) выпускаются и вводятся в обращение именно государством, поскольку только оно обладает для этого необходимой властью. При определенных условиях государственные бумажные деньги могут трансформироваться и действительно трансформируются в рыночные бумажные деньги. В эпоху вещественных денег это происходит, когда государство восстанавливает или заново вводит их свободный и неограниченный размен на золото, а в эпоху кредитных денег — когда государство обеспечивает эффективное действие рыночных механизмов и институтов в товарной и денежной сфере, т.е. умело проводит регулирование экономики.

До сих пор мы рассматривали введение бумажных денег в плане денежных функций. Теперь обратимся к этому событию в более широком экономическом плане. Введение бумажных денег в обращение означает рубеж, знаменующий собой определенный уровень зрелости, достигнутый в развитии национального рынка. Он отмечает образование территориального единства и целостности национального рынка, которые начали складываться еще в период хождения золотых денег и во многом именно благодаря этому хождению. Вместе с тем на отдельных национальных рынках до введения бумажных денег нередко обращались металлические, в том числе золотые, деньги разного достоинства и странового происхождения, сведение которых к единой мере было непростым и нелегким делом. Введение бумажных денег, разменных на золото, приводит к установлению на всей территории данной страны единого денежного стандарта, создает более благоприятные, в известной степени унифицированные, условия для развития в данной стране товарного производства и обращения, т.е. рыночной экономики.

Введение бумажных денег означает достижение определенной прочности и силы государственной власти, выражает степень ее

способности управлять экономической жизнью в пределах суверенной территории. Конечно, это не избавляет государственную власть от ошибок и даже злоупотреблений в этой области, но следует отличать объективную возможность и значение данного процесса от его конкретного понимания и претворения в жизнь органами государственной власти в той или иной стране в соответствующие периоды времени.

В плане мирового хозяйства введение бумажных денег в обращение в отдельных странах означает экономическое обособление национального рынка от мирового. Единое мировое денежное обращение, основанное на использовании денег из благородного металла, распадается теперь на множество замкнутых национальных систем денежного оборота. Связь между ними осуществляется через международные расчеты. В этих расчетах мировые деньги постепенно повторяют этапы развития и зрелости национальных денег. Этот процесс получает свое отражение в платежных балансах отдельных стран. Национальные деньги отдельных стран теперь различаются не только по названию, но и по содержанию золота или серебра.

Национальные бумажные деньги не только фиксируют обособление национального рынка от мирового, но и придают толчок дальнейшему росту этого обособления. Это происходит в порядке встречного кумулятивного процесса. С одной стороны, окончательно оформившийся национальный рынок в силу своей более высокой интегральной целостности, чем мировой, получает возможность развиваться более высокими темпами именно в сторону национального своеобразия благодаря раскрытию благоприятных условий для проявления географических, климатических и социально-экономических возможностей. С другой стороны, связь через денежный оборот с мировым рынком становится после введения бумажных денег не прямой, а опосредованной. Перемещение золота в порядке сальдирования платежного баланса может теперь не обязательно приводить к соответствующему изменению бумажной денежной массы, если она жесткой пропорциональностью не привязана к объему золотых резервов. Может происходить соответствующее увеличение или уменьшение государственных централизованных золотых резервов без влияния на объем денежной массы. Правда, последнее обстоятельство выступает преимущественно как потенциальная возможность, реализация которой зависит от степени понимания научными авторитетами и государ-

ственными деятелями экономической действительности. К сожалению, в жизни такое понимание нередко было далеко не достаточным и не адекватным реалиям. Известно, какое огромное влияние в течение продолжительного времени оказывали, например, идеи меркантилизма или ошибочное понимание связи мирового движения золота с внутренним обращением и сущности денег вообще. Наиболее яркий пример последнего — знаменитый акт Р. Пилля в Англии, принятый в 1844 г. и нанесший немалый ущерб английской экономике. Тем не менее введение бумажных денег в обращение стало возможным по следующим причинам:

  • • монеты к этому времени уже воспринимались обществом как знаки золота, и только через него — как воплощение ценности товаров;
  • • по самому характеру денежного обращения, мимолетной роли денег в этом процессе функционирование простых знаков ценности является в этой сфере возможным и достаточным;
  • • сила государственной власти как эмитента бумажных денег и гаранта их обратимости в золото обеспечивает доверие участников хозяйственной жизни к бумажным деньгам и их устойчивое обращение.

Бумажные деньги как средство выражения ценности товаров приходят на смену золотым деньгам в сфере обращения в период развитого товарно-денежного обращения, означавшего формирование активно действующего национального рынка, превращение товарной торговли в регулярное масштабное явление, олицетворявшее собой определенный этап зрелости этого вида экономических связей между отдельными членами общества.

Интенсивность торговли достигла теперь той степени, когда, несмотря на стирание монеты, на ее физический износ, она продолжает приниматься для целей обращения и поэтому действует в обращении уже как простой символ товарной ценности, как ее знак. Однако участниками рынка она воспринимается не непосредственно как знак ценности товаров, как ее символическое общественное выражение, а как знак ценности представителя этой ценности — денег. Сказать точнее, она воспринимается как знак ценности именно золота или серебра в качестве денег, потому что пока в силу общественных условий того времени для них ценность отождествляется в полной мере только с полновесными деньгами, т.е. с реальными золотыми или серебряными деньгами. Только благодаря тому, что задачам развитого денежного обращения соответствуют деньги в виде знака ценности и золотые монеты стали в действительности использоваться в обращении только как знак ценности, но не собственно ценность, становится возможным делегировать эту функцию денег от золота какому-нибудь менее ценному представителю, собственная ценность которого была незначительной. Вместе с тем вследствие истирания и порчи монет возникает не только возможность, но и необходимость такого действия. Эта необходимость диктуется противоречием между функциями денег как средства сохранения ценности и как средства обращения. При достижении масштабами товарно-денежного обращения определенного предела золотые монеты уже не могут более совмещать в себе эти две функции. Золото как средство обращения постоянно в буквальном смысле уничтожает себя как средство сохранения ценности. Но деньги не могут обращаться, если не обеспечивается задача сохранения ценности. Выход общественное развитие находит в появлении новой формы денег — бумажных денег, которые приспособлены для выполнения функции средства обращения, в то время как золото или серебро для выполнения функции средства сохранения ценности уходит целиком в сокровище.

Полагая для удобства дальнейшего изложения в качестве сокровища только золото, рассмотрим движение бумажных денег. Разменные на золото бумажные деньги входят в обращение как представитель золота, которое делегирует ему свою функцию средства обращения. Бумажные деньги фактически являются представителем представителя, вторичным представителем. В то время как в эпоху вещественных денег золото в роли денег является непосредственным представителем, т.е. общественным выражением ценности товаров, бумажные деньги выражают ее опосредованно, как представители ценности золота. Поскольку бумажные деньги не имеют собственной ценности, они не могут самостоятельно появиться как заменители золота в обращении. Этот вторичный представитель (вследствие своей природы как знака ценности), столь подходящий для денежного обращения, в силу отсутствия собственной ценности не может предъявить обществу собственных полномочий на роль денег. Таковых у него просто нет.

Полномочиями выполнять функции средства обращения и платежа бумажные деньги наделяются государством, которое законодательно устанавливает золотое содержание бумажных денег и гарантирует обществу, т.е. всем физическим и юридическим

лицам, свободный обмен бумажных денег на золото по установленному курсу. Таким образом, функционирование бумажных денег становится возможным только благодаря общественной гарантии. Эта гарантия дается и поддерживается государством. Но в отличие от чеканки монет, когда государство тем самым только подтверждает (удостоверяет) своей властью заключенное в монете золотое содержание, при обращении бумажных денег государство не только устанавливает определенное соответствие между бумажными деньгами и золотом, но и принимает на себя обязанность поддерживать это соответствие. Это означает, что, используя данную форму денег в качестве средства обращения, государство вынужденно берет на себя обязательство и заботится о пребывании денег в другой необходимой форме — средства сохранения ценности. Это второе условие обеспечивается путем образования (или расширения) государственного централизованного запаса золота, предназначенного исключительно для монетарных целей, т.е. централизованных официальных золотых резервов.

С введением бумажных денег функции средства сохранения ценности и средства обращения раздваиваются качественно. Функцию средства обращения деньги в форме бумажных купюр выполняют теперь как знак, как символ, так же, как они выполняют функцию меры ценности. Они выполняют сложившиеся функции меры ценности и средства обращения совместно, в интегрированном виде, потому что функцию меры ценности выполняют все виды денег, поскольку все они являются ее общественным выражением. Всякая другая функция денег выполняется ими только в единстве с их первой функцией. Но функцию средства сохранения ценности бумажные деньги могут выполнять только постольку, поскольку они в полной мере обратимы в золото.

Следовательно, золотые деньги в сфере обращения есть единство меры ценности, средства сохранения ценности и средства обращения. Как мера ценности они выступают в идеальной, символической форме, в форме знака, т.е. в этой форме общественная суть ценности непосредственно представлена в виде общественного ее выражения, в виде абстрактного представления, в виде числового выражения. Как средство обращения они стремятся к той же идеальной форме, но им мешает функция средства сохранения ценности, требующая вещественного наполнения.

В функции средства сохранения ценности деньги представлены вещественно, в качестве товара, имеющего собственную ценность — в виде централизованных и частных золотых резервов. И в этой функции деньги тоже действуют как мера ценности, ибо средство сохранения ценности также выполняет и функцию меры ценности, будучи частью общей национальной денежной массы.

Однако появляются сразу два противоречия:

  • 1) возникает конфликт между теми формами, в которых резервные деньги выполняют свои функции. Это конфликт двух форм денег, находящихся на разных уровнях своего развития. Как общественное отношение в качестве меры ценности деньги выступают идеально, т.е. адекватно этой своей роли, но как средство сохранения ценности они выступают вещественно, как физический товар-золото, т.е. остаются еще в мире товаров. Разрешение этого противоречия наступает только в эпоху кредитных денег;
  • 2) возникает конфликт между бумажными деньгами, циркулирующими в сфере обращения, и их золотым дубликатом, содержащимся в денежных резервах и выполняющим задачу сохранения ценности, по поводу выполнения двумя этими формами денег функции меры ценности. По функциональному назначению бумажная масса денег (при условии, конечно, свободного размена на золото) — это лишь дубликат золота, которое представляет собой дубликат товарной массы (с учетом скорости обращения денег). Поэтому как выражение ценности товаров должна действовать только ценность одного участника из этой пары. На самом деле действуют обе, но в разной степени и в разных плоскостях. В результате между ними и возникает противоречие.

В повседневном обращении функция меры ценности переходит к бумажным деньгам, потому что именно они теперь непосредственно сталкиваются с товарами. Однако в зависимости от характера функционирования рынка представительная ценность бумажных денег начинает меняться в ту или иную сторону от номинала, что означает соответствующую переоценку золота, находящегося в денежных резервах, и приведение его в движение в целях взаимного замещения бумажных и золотых денег. Действительно, если бумажные деньги обесцениваются, их владельцы спешат обменять их на золото. В результате золото из централизованных резервов переходит в частные, вырученные лишние бумажные деньги уничтожаются, а ценность оставшихся возрастает и становится адекватной товарной массе по данному уровню цен. В дейст-

вительности это означает, что неким участник рынка купил на излишние деньги золото как товар, способный выполнять функцию сохранения ценности.

  • [1] См.: Пашкус /О. В. Ука. соч. С. 47—48.
 
<<   СОДЕРЖАНИЕ   >>