Полная версия

Главная arrow Финансы arrow Деньги в национальном и мировом хозяйстве

  • Увеличить шрифт
  • Уменьшить шрифт


<<   СОДЕРЖАНИЕ   >>

Порядок формирования функций денег

Общие свойства денег

Установив, что деньги являют собой общественное бытие ценности, необходимо разобраться, каким образом эта роль реализуется на практике, т.е. как формируются и выполняются функции денег в ходе хозяйственной деятельности.

«Деньги — это то, что они выполняют», — в этой знаменитой фразе американского экономиста XIX в. Ф. Уокера[1] содержится достаточно много экономического смысла. Действительно, всякий феномен, чтобы обнаружить свое существование и характеристики, должен проявить себя в действии. Так и деньги: они возникают и развиваются, становятся неотъемлемым элементом рыночной экономики и на этой основе дают возможность понять их сущность, формы проявления и принципы действия.

Функции денег сложились в определенной последовательности: мера ценности, средство сохранения ценности (средство накопления), средство обращения и средство платежа. В последние десятилетия XX в. благодаря информационно-технической революции в банковском деле и широкому использованию банковских карт и дистанционных систем платежей развертывается процесс сращивания функций средства обращения и средства платежа в одну функцию — средство расчетов. В результате современные деньги выполняют три функции: 1) мера ценности; 2) средство накопления; 3) средство расчетов. Часть расчетов продолжает проводиться посредством наличных денег в форме банкнот и монет, но совершенно очевидно, что прогресс полностью устранит эту форму расчетов в обозримой перспективе.

Функция меры ценности является конституирующей функцией денег, а функции средства сохранения ценности, средства обра-

щения и средства платежа — это активные функции денег, вырастающие в ходе их применения в хозяйственной деятельности. Все разновидности денег обладают функцией меры ценности, поскольку все они служат средством выражения ценности товарных ресурсов, действующих в хозяйственной жизни.

Деньги как средство выражения ценности

Быть средством выражения ценности представляет собой общее свойство денег, которое можно определить как их основополагающую функцию, которую начинают выполнять деньги со времени своего возникновения. Собственно, с началом использования какого-либо товара в этой функции и происходит превращение данного товара в деньги. Весь исторический процесс возникновения денег — это процесс выдвижения из товарной среды подходящего товара, способного быть представителем ценности всех остальных товаров. Поэтому все товары, которые в свое время поочередно выступали в роли денег, становились представителями ценности товарного мира. Эта роль представителя, как можно видеть из истории денег, была особенной, подходящей не для всякого товара и поэтому требовала наличия у денежного товара особенных экономических и физических свойств.

Особенность свойств денежного товара состояла в том, что вначале на эту роль выдвигался товар, наиболее часто встречавшийся в обмене, а затем — наиболее ценные товары, обладающие, кроме того, подходящими физическими свойствами.

Для того чтобы выполнять функцию меры ценности в ту историческую эпоху, когда товарно-денежные отношения только зарождались, деньги должны были обладать собственной ценностью в качестве универсального, всеми приемлемого товара. Это объясняется тем, что в условиях сильной разобщенности участников обмена деньги могли быть только вещественными, благодаря чему собственная ценность материала, используемого в качестве денег, служила обеспечением равноценности произведенного обмена товара на деньги. Именно это обстоятельство затрудняет понимание механизма выполнения деньгами функции меры ценности.

Функция денег как меры ценности выполняется посредством выражения в денежной форме ценности товаров, которая имеет определенную количественную величину. Здесь необходимо еще раз акцентировать внимание на том, что образование цены и ее выражение в деньгах — это два разных процесса, которые требуют отдельных научных подходов. Теория денег не должна заниматься анализом механизма образования цены — этим занимается теория цены. Теория денег рассматривает, как работает средство, которое используется для выражения этой цены. Когда пропорция обмена сложилась, т.е. образовалась цена, возникла количественная определенность при использовании денег.

Количественная определенность порождает то обстоятельство, что, действуя как средство выражения ценности, деньги одновременно действуют и как мера ценности товаров. Механизм этого действия состоит в том, что в качестве меры ценности употребляется денежная единица, в которой выражена долевая величина совокупной ценности всех товаров, представленных на рынке.

Относительная природа денег

Относительная природа денег объясняется их местом и ролью в развитии товарного производства и товарно-денежных отношений и вытекает из процесса ценообразования. Ценность товаров представляет собой общественное явление, которое обнаруживает себя только в результате их сопоставления одних с другими, непрерывного сравнения одних товаров с другими в ходе обмена как составного элемента товарного производства. Поскольку формирование цен происходит путем сравнения ценностей участвующих в обмене товаров, то цена всякого товара представляет собой числовое соотношение, в котором один товар обменивается на другой.

Однако ценность каждого товара в этом соотношении может меняться и действительно меняется под влиянием различных условий. В результате меняются величина и базы сравнения и самого соотношения. Таким образом, выдвижение денежного товара на роль эквивалента ценности других товаров не означает появления неизменного эталона ценности, подобного эталонам, принятым для измерения физических объектов.

Поскольку сами товары составляют продукт общественного производства, то и ценность их изменяется под влиянием изменений вещественных и общественных условий этого производства. Микроскоп не представляет собой никакой ценности для дикаря, разве что как орудие, пригодное, чтобы колоть орехи. Точно так же боевой лук древнего воина для современного человека представляет ценность лишь как исторический экспонат, но не как орудие для охоты, каковым он был в первоначальном предназначении. Переносной магнитофон «Электроника», купленный в 80-е гг. в Москве, в 90-е гг. полностью утратил свою ценность, поскольку в результате либерализации внешней торговли в России появились более совершенные импортные аппараты.

Все это означает, что товары могут представлять собой ценность для людей только тогда, когда они удовлетворяют определенные потребности. Товары, удовлетворяющие данные потребности лучше других товаров, соответственно ценятся выше.

Как установлено экономической наукой, ценность товаров меняется в результате:

  • • прогресса общественного производства на протяжении его истории, причем это понятие включает в себя не только прогресс производства в технико-экономическом плане, но и прогресс в плане социально-экономического устройства общества;
  • • различий в географических, климатических и иных локальных условиях производства и жизни населения;
  • • различий в национальных традициях, культуре и социальной организации общества;
  • • изменений соотношения спроса и предложения.

Ценность товаров под влиянием отмеченных факторов может

меняться в различных пропорциях. Может измениться ценность одного или нескольких товаров, но ценность большинства других останется неизменной. Может измениться ценность большинства товаров при том, что ценность нескольких других останется без изменения. В этом случае пропорции их обмена также изменятся. Наконец, может измениться ценность всех товаров одновременно в сторону повышения или понижения, в результате чего их пропорции обмена останутся неизменными. Последнее явление отмечено в экономической истории в качестве единичных случаев; наиболее яркий из них — революция цен в Европе в XVI—XVII вв. как следствие наплыва золота из Америки в эпоху Великих открытий мира. В обычных условиях происходит постоянное изменение ценности отдельных товаров, но скорость этих изменений существенно различается в отдельные периоды времени.

В докапиталистическую эпоху изменения в общественном производстве товаров происходили очень медленно, а отдельные революционизирующие производство новшества появлялись весьма редко. По этим причинам ценность товаров, количество видов которых, кстати, было сравнительно невелико, оставалась неизменной в течение длительного времени, по крайней мере десятилетиями, так что их обменные соотношения, т.е. цены, воспринимались почти как природное явление.

В эпоху капитализма, в особенности промышленного капитализма, когда условия производства стали неоднократно меняться на протяжении жизни одного поколения, изменение ценности товаров стало привычным явлением. Эти изменения — следствие не только несравненно более быстрого прогресса товарного производства при капитализме, но и циклического характера его движения, когда на протяжении одного цикла ценность товаров росла в его повышательной фазе и падала во времена кризиса и депрессии.

Выше мы отмечали, что ценность товаров требует для своего выражения соответствующей общественной формы. Этой формой становятся деньги, и ценность товара, выраженная в деньгах, является обществу в форме цены. Цена, следовательно, есть общественное выражение ценности в деньгах. Поэтому, когда мы говорим об изменении ценности товаров под влиянием различных условий, мы говорим тем самым об изменении их цен. Такие цены, выраженные в количественных соотношениях обмена одного товара на другой, т.е. в натуральных показателях, в экономической литературе принято называть относительными ценами. На практике их называют бартерными ценами.

Относительный характер ценности товаров означает, что и мера этой ценности — относительная величина, она движется и меняется на протяжении эпох вместе с изменением самой ценности. Поскольку мера ценности — это долевая величина общей ценности всей совокупной товарной массы, то она движется и меняется вместе с движением и изменением этой общей ценности вследствие изменения ценности отдельных товаров, входящих в эту совокупность, и составной структуры этой совокупности. В этом состоит отличие меры ценности как общественной категории от физических мер, относящихся к классу природных явлений.

Действительно, поскольку ценность есть явление общественное и измеряется в ценности же, то и каждая частичка ценности, служащей измерителем, есть также явление общественное. Это долевая количественная величина общественной ценности товарного мира. Но если меняется структурное соотношение ценностей отдельных товаров в составе их данной совокупности, то меняются и общий объем, и структура представляющей эту совокупность общественной ценности. Одновременно меняется наполнение по объему и структуре долевой величины этой общественной ценности, выступающей в качестве единицы измерения ценности. Мера ценностиэто долевая величина совокупной ценности всей товарной массы, представленной на рынке.

Рассматривая относительный характер денег как представителя ценности, мы должны уделить необходимое внимание тому, что вместе с изменением ценности товаров, обращающихся на рынке, меняются и объем их совокупной ценности, и ценность единицы денег, и пропорции ценностей этих товаров, представленные в составе денежной единицы.

Представитель ценности, начав выступать в роли денег, действует с самого начала одновременно реально и идеально. Реально он выступает в качестве участника обмена, как товар, который уже выделился из общего ряда, но остается тем не менее принадлежностью товарного мира. Идеально он выступает как общее воплощение ценности, в первую очередь как мера ценности.

Действительно, исторически первые деньги долго выступали как деньги только в качестве меры ценности, в то время как обмен носил непосредственно прямой характер. Это обстоятельство отмечают все исследователи происхождения денег.

В эпоху натуральных денег раздвоение товарного мира на мир товаров и мир денег еще не завершено. Деньгами в эту эпоху может выступать только товар из мира продуктов, имеющий собственную ценность. Это обусловлено сильной разобщенностью участников обмена, когда продавец товара хочет получить в качестве денег вещь, собственная ценность которой служит гарантией равноценности обмена. Но при достаточно устоявшемся обмене как экономическом явлении товар, выделенный на роль представителя ценности, т.е. товар, применяемый как выражение ценности и мерило ценности, выступает теперь в сделках обмена не только в своем первозданном вещественном виде, но и все чаще в виде отделившейся от его существа абстрактной величины. Последняя служит выражением и мерой ценности обращающихся на рынке товаров. Когда владелец какого-то количества мешков пшеницы говорит, что они стоят три быка, то не обязательно, чтобы эти три быка непременно стояли рядом, и он имеет в виду получить за них в обмен не обязательно трех быков, а набор ценностей, равный ценности трех быков.

Деньги уже на первой стадии возникают как величины отвлеченные, хотя они еще привязаны к вещественному носителю. Это

означает, что они сразу, с момента появления, выступают как общественная категория и в этом качестве — как категория символическая, одновременно с тем, что они пока еще олицетворяются с физическим объектом, имеющим собственную ценность. При определении понятия ценности самих денег как общественного воплощения ценности важно еще понимание ценности единицы денег как представителя ценности всех товаров, участвующих в обмене. Подобно тому, как капля однородного раствора выражает пропорции содержащихся в нем веществ, денежная единица выражает соответствующие пропорции всех товаров, представленных в ней в качестве набора.

Мера ценности

В ходе развития обмена и вырастающего из него товарного производства происходят два взаимно связанных процесса: формирование и закрепление меновых пропорций, которые становятся ценами товаров, и затем переход товара из одних рук в другие, т.е. отделение потребительной ценности от ценности — обмен товара на деньги. Исторически это происходило путем выделения из товарного мира одного товара, который превращался в деньги.

Абстрактно-теоретически деньгами мог бы стать любой товар, поскольку свойства денег потенциально заложены в любом товаре. Это подтверждается тем, что исторически роль денег выполняли различные товары, пока она не перешла надолго к благородным металлам и лишь затем — к кредитным и финансовым деньгам.

Потребность в деньгах возникает в связи с усложнением обмена, с ростом числа комбинаций, в которых обмениваются товары, т.е. с ростом количества относительных цен. Такая потребность возникает на этапе, когда обмен уже достиг определенного уровня развития. Это означает, что к данному времени обменные соотношения уже сложились и появление денег диктуется необходимостью выразить эти соотношения в универсальной форме, приемлемой и понятной для общества на данном этапе развития в нем товарных отношений. Это требование удовлетворяется путем выделения из товарного мира отдельного товара, способного служить универсальным средством обмена. Благодаря этому те пропорции, в которых данный товар обменивается на другие товары, становятся универсальными пропорциями. Выделившийся товар

становится деньгами, а количественные соотношения, в которых он обменивается на другие товары, становятся ценами.

Цена товара в виде известного обменного соотношения возникает и складывается на рынке до появления денег. Причина появления денег и состоит в необходимости выделить из множества взаимных обменных соотношений (относительных цен), в которых все товары находятся между собой, универсальный ряд этих соотношений, где они приведены к общему критерию, где базой сравнения и соответственно точкой отсчета ценностей всех других товаров становится ценность одного товара, стихийно выделенного рынком для выполнения этой общественной миссии. Ценность этого товара выступает благодаря процессу его выдвижения на роль единственного эквивалента воплощением ценности вообще, общественным бытием меновой ценности. Эта миссия и делает данный товар деньгами. Единица данного товара или его кратная величина становится единицей измерения ценности в обменных сделках.

Функция денег — представлять ценность всех других товаров, т.е. ценность вообще становится главной общественной функцией данного избранного товара. Поэтому все товары, которые в ранние исторические времена поочередно выступали в роли денег, становились представителями ценности товарного мира.

Измерение ценности товара в деньгах — вопрос, относящийся в большей мере к теории цены, нежели к теории денег. В ответе на этот вопрос проходит главный «водораздел» между двумя теориями, происходит их размежевание. Но именно в ответе на этот вопрос содержится и связь между ними. Основные направления мировой экономической науки отводят в формировании цены решающую роль критерию полезности и тесно связанному с ним критерию издержек. При этом важно исходить из того, что теории цены и теории денег принадлежат к отдельным направлениям исследований.

Согласно концепции полезности, впервые выдвинутой и разработанной экономистами австрийской школы во второй половине XIX в., цена представляет собой меновые пропорции, которые формируются на основе критерия полезности в ходе конкуренции на рынке. В формулировании основных постулатов теории цены историческая роль принадлежит А. Маршаллу, его концепции равновесия спроса и предложения, в которой он сумел соединить концепцию полезности с концепцией издержек.

Теория цены остается и по сей день актуальным предметом исследований и дискуссий. Здесь для нас важно обозначить следующие принципиальные положения, вытекающие из теории цены: формирование цен товаров происходит вследствие их приравнивания одна к другой в ходе развития обмена, представляющего способ осуществления общественной связи между разобщенными и обособленными товаропроизводителями.

Теории цены, базирующиеся на принципе полезности, фактически рассматривают деньги в функции меры ценности как счетные деньги. Именно в таком виде их вводят в свои рассуждения и теоретики австрийской школы, и Маршалл. По этому поводу Кейнс писал: «Счетные деньги — а именно то, в чем выражаются долги, цены и общая покупательная сила, — служат первостепенным понятием в теории денег. Деньги как таковые в полном значении слова могут существовать лишь в отношении к счетным деньгам»[2].

Существует также концепция денег в качестве товара. Деньги как мера стоимости играют очень важную роль в теории стоимости Маркса. Для этой теории имеет решающее значение функционирование денег в форме товара, обладающего собственной ценностью. В рамках теории стоимости Маркса за приравниванием некоего товара к деньгам стоит равенство затрат труда на изготовление измеряемого товара и на изготовление товара, выполняющего роль денег. Определение стоимости товара путем сравнения его с деньгами есть, по Марксу, выявление той одинаковой величины труда, которая затрачивается на производство данного товара и некоторого количества товара, выполняющего роль денег. Поэтому в рамках теории Маркса деньги — это непременно вещественный товар, который выдвинулся на эту роль ходом хозяйственного развития, и в этом заключается его особость, его отличие от всех других товаров. Обязательное бытие денег в качестве товара в рамках марксистской теории объясняет то обстоятельство, что все попытки обосновать в рамках этой теории природу кредитных денег, не имеющих собственной ценности, наталкиваются на неразрешимые трудности. Как может служить мерилом ценности и эквивалентом субстанция, не имеющая собственной ценности? Этот вопрос применительно к кредитным деньгам в рамках марксистской теории оказалось невозможным аргументированно разрешить.

Отечественная наука пыталась решить этот вопрос. Он был центром длительной дискуссии о деньгах в 70—90-е гг. XX в., в ходе которой положение о представительной роли денег было поддержано рядом российских ученых, среди которых следует в первую очередь назвать А. В. Аникина, Г. П. Солюса и В. Н. Ше-наева. Однако теоретически обосновать эти положения, не выходя из рамок марксистской теории, нельзя.

Функцию меры ценности можно объяснить, по нашему мнению, только отделив механизм формирования цены от механизма работы денег. Трудность заключается в том, что разделить эти два механизма можно только аналитически, абстрактно-теоретически, поскольку на практике они взаимосвязаны. В особенности это относится к периоду действия вещественных, натуральных денег. Однако если проследить с позиции современных знаний процесс возникновения и эволюции денег, данная задача получает решение.

Действительно, прежде чем стать деньгами, данный товар уже достаточно долго участвовал в обменных операциях, так что пропорции, в которых он обменивался на другие товары, стали привычным и общеизвестным соотношением. Благодаря превращению этого товара в деньги указанные пропорции становятся общеупотребительными, теперь это цены товаров, выраженные в деньгах. Сравнительная стабильность этих цен обеспечивается практической неизменностью производительности труда на протяжении довольно долгих периодов времени в эпоху, относящуюся к возникновению и первым шагам развития денег, влиянием традиций, а также вмешательством государственной власти, нередко пытавшейся закрепить эти меновые соотношения, т.е. цены, силой закона. Для ясности следует отметить, что производительность труда в те эпохи определялась мускульной силой человека и тяглового скота при минимуме простейших механизмов и приспособлений.

Все это создает условия для выполнения деньгами функции меры ценности идеально, т.е. мысленно, без непосредственного их приравнивания к тому или иному товару в каждой сделке. Цена становится общественно признанным количественным выражением ценности данного товара в деньгах.

Функция меры ценности реализуется в идеальной форме изначально, с самого возникновения денег. На ранних этапах развития товарного обращения деньги служат только мерой ценностей, в то время как еще очень долго сохраняется натуральный обмен. Указание на это имеется в трудах А. Смита[3], К. Менгера[4] и других ученых.

То обстоятельство, что деньги выполняют функцию меры ценности в идеальной форме, давало повод некоторым исследователям считать, что в роли денег могут выступать условные единицы. Это действительно возможно, но только в эпоху промышленного капитализма, с образованием кредитных денег, когда складываются тесные экономические отношения между людьми и существует сильное государство, т.е. формируются условия, позволяющие обеспечить общественную гарантию для обращения кредитных денег как средства выражения ценности. Однако в те времена, когда действовали натуральные деньги, это еще не могло происходить по целому ряду причин, главная среди которых — разобщенность товаропроизводителей. Именно из-за сильной разобщенности участников обмена в те времена деньгами мог быть только товар, имеющий собственную ценность. И если при выполнении задачи меры ценности деньги могли также функционировать идеально, то в другой функции — в функции средства сохранения ценности — требование к деньгам быть вещью с собственной ценностью выходило на передний план и должно было соблюдаться неукоснительно. Но прежде чем перейти к рассмотрению функции сохранения ценности, вернемся к вопросам, относящимся к функции меры ценности.

Мера ценности представляет собой первую и универсальную функцию денег. Все разновидности денег независимо от того, насколько полно или неполно они выполняют другие денежные функции, всегда и повсюду в полной мере выполняют функцию меры ценности. Это происходит потому, что все разновидности денег, действующие в национальной экономике в данный момент времени, служат средством выражения ценности и являются составными частями общей денежной массы. Она выражает ценность совокупности всех присутствующих на рынке товаров. Эта функция служит непосредственным проявлением сущности денег. Будучи средством выражения ценности, деньги выполняют это предназначение таким образом, что прежде всего дают ценности товаров количественную определенность, в которой она предстает перед обществом.

Здесь на первый взгляд возникает замкнутый круг. Ценность товара определяется в ходе его сравнения с другим или с другими товарами, и таким образом формируется цена. И лишь когда эта ценность отделяется от телесной оболочки товара, она приобретает свое денежное существование в виде денежного эквивалента. С одной стороны, ценность товара в виде его денежной оболочки материализуется только тогда, когда товар переходит из рук продавца в руки покупателя, с другой стороны, деньги должны действовать уже в момент формирования цены, до того как состоится переход товара из рук в руки.

Получается, что деньги возникают из денег, или, как отмечали марксистские критики теории полезности, стоимость измеряется стоимостью, что не может, с их точки зрения, служить достоверным объяснением феномена образования цены. Между тем на практике дело обстоит именно таким образом: стоимость действительно измеряется стоимостью и в результате возникают деньги, а у денег формируется несколько функций, которые вытекают из первой функции меры стоимости.

Здесь нужно внести разъяснение. Речь идет о том, что новые функции денег возникают на основе уже существующих. Функция средства сохранения ценности и функция обращения формируются, когда деньги уже стали мерой стоимости и выделились в этом качестве из товарного мира. Что касается измерения ценности самой ценностью, то это естественный процесс и по-другому быть не может. Обратимся к примеру измерения физических величин. Понятно, что измеритель и объект, подлежащий измерению, должны принадлежать к однородным предметам. Вспомним, что для измерения длины используется определенная величина этой длины, принятая в качестве эталона.

Объяснение механизма измерения ценности получает свое вполне объективное решение, если при построении концепции денег устранить некоторые недостатки теории предельной полезности и использовать конструктивные идеи марксистской теории.

Возникновение затруднения в трактовке роли денег при формировании цен товаров в рамках теории предельной полезности связано с тем, что основоположники этой теории вводили деньги в процесс ценообразования извне, в качестве некой счетной единицы, пользуясь которой можно выразить возникающие на рынке обменные соотношения в универсальной системе мер. Деньги в этом акте выполняют согласно данной теории лишь служебную роль, давая обменным пропорциям товаров понятный и удобный для общества язык выражения.

Однако неправильно считать, что теоретики предельной полезности не отдавали должное роли денег в обществе. Описание истории происхождения и развития денег, содержащееся в работах К. Менгера, Е. Бем-Баверка, Ф. фон Визера, стало классическим источником, которым пользовались многие последующие авторы.

По нашему мнению, трудность, которую теоретики предельной полезности не смогли преодолеть, возникла потому, что они применили умозрительный подход при введении денег в процесс образования цены. Вместо того чтобы проследить процесс обмена в исторической ретроспективе и отделить процесс формирования цены от процесса ее выражения в деньгах, они анализировали ценообразование как абстрактную модель и вводили деньги в эту модель извне как уже готовое подручное средство.

Сегодня, с высоты современного знания, становится возможным исправить положение. Мы наблюдали, что, прежде чем кристаллизоваться в виде общественной субстанции, деньги возникают в виде простого обменного соотношения ценностей, которое закрепляется за товарами, участвующими в обмене. Следуя принципам теории предельной полезности, можно принять за единицу измерения ценности предельно малую, но достаточно ощутимую величину этой полезности и использовать ее в качестве единицы счета.

Для иллюстрации рассмотрим ситуацию из недалекого прошлого. В 60—80-е гг. в СССР к предметам самой малой стоимости относились простые почтовые конверты, цена которых составляла 1 копейку. Действуя в обратной последовательности, примем ценность конверта в качестве самой маленькой величины измерения ценности. Тогда один конверт может быть принят мерой ценности в сфере ценностей, подчиняющейся законам предельной полезности. Назовем денежную единицу размером в 100 конвертов блоком, и получится вполне приемлемая система измерения ценностей, в которой 1 блок равен 100 конвертам. Конверт будет представлять собой самую малую величину ценности вообще, а блок может служить для измерения ценности широкого круга предметов. Назовем 100 блоков «пачка», 1000 — «штука», 1 000 000 — «лимон» и т.д.

Возвращаясь от умозрительной к исторической последовательности образования и развития денег, следует отметить, что к мо-

менту создания основ современной экономической теории деньги в качестве меры ценности функционировали десятки веков и воспринимались в этом качестве как нечто данное. Возможно, в какой-то мере это явление именно так преломилось в сознании теоретиков предельной полезности, благодаря чему они вводят деньги как меру ценности в рассмотрение как давно существующее в природе удобное средство.

Для понимания функции меры ценности важно знать и постоянно учитывать, что мера ценности возникает прежде, чем возникли и полностью оформились деньги и все их функции как общественное явление. Дело в том, что если ограничиться анализом возникновения денег и их ролью в условиях бартера, то становится возможным также ограничиться функцией денег как меры ценности, и поскольку она может выполняться идеально, то вполне достаточным становится функционирование денег в качестве счетных денег, в то время как реальный обмен производится в режиме бартера.

Собственно, деньги возникают и формируются вначале именно в этой функции. Когда общественная роль быть мерилом ценности закрепляется за одним из товаров, участвующих в обмене, он приобретает свойство денег.

Долгое время цены товаров существуют в виде таких простых обменных соотношений, которые постепенно становятся привычными и превращаются в традицию, закрепленную силой обычая. Это имеет место там, где обменные операции превращаются в устойчивое, регулярно повторяющееся явление, в случае, например, хозяйственных связей земледельческих и скотоводческих общин.

Существование небольшого набора подобных обменных соотношений было вполне достаточным для обеспечения хозяйственных связей, основанных на натуральном обмене, или, говоря современным языком, на примитивном бартере, поскольку в нем первоначально участвовал очень небольшой круг товаров. Такое положение могло сохраняться в течение веков.

Эта традиционная система связей приводит к тому, что центральную роль в обмене занимает один из товаров, отдельные части которого становятся единицей меры ценности. В зависимости от условий местности и от удобства счета мерой ценности становятся либо единичная особь скота, либо определенный вес или объем таких предметов, как соль и пшеница.

С этого времени, поскольку ценность всех других товаров выражается в данном отдельном товаре, он становится мерой ценности всех других товаров и первоначально именно в этом качестве выступает как деньги.

Подчеркнем то, что со временем товар, применяемый в роли денег, выполняет эту роль идеально, оставаясь в мире товаров и не присутствуя непременно в качестве участника каждой сделки обмена. Это обстоятельство порождает проблему при моделировании денежного хозяйства того времени. При таком условии введение товара-денег в уравнения обмена в качестве дополнительного товара под номером (п + 1) ломает систему уравнений. Если же рассматривать деньги как субстанцию, существующую вне товарного мира, то это ведет к появлению концепции нейтральности денег, трактовке денег в качестве «вуали», которая в свое время вызывала много критики[5].

Упрочение положения одного из товаров в роли денег и последующее развитие новых функций денег происходят вследствие развития товарного производства и роста разнообразия и количества товаров, представляемых к обмену на рынке, появления новых рынков в других местностях и установления связей между ними. Возникает необходимость хранения и перемещения денег без утраты ими ценности, которая в них выражена. Механизмы протекания этих процессов обнаруживаются при рассмотрении относительной природы денег.

Мера ценности — величина относительная

В том, как деньги выполняют функцию меры ценности, большая роль принадлежит понятиям относительных цен и абсолютного уровня цен. Относительными ценами принято называть пропорции обмена товаров один на другой, т.е. те обменные соотношения, которые складываются между товарами в ходе их обмена на рынке. В книге американского специалиста по теории денег Л. Харриса это изложено следующим образом: «Если имеется п товаров: 1, 2, 3, ..., п, то для каждого из них существует (п — 1) относительных цен: р/р2, р/рЪ, ..., р/рп (или же аналогичным образом: р2/р, р2/рЗ, p2/pN и т.д.)»[6]. Эти обменные соотношения и называют относительными ценами товаров. В экономической теории К. Маркса относительные цены товаров соответствуют категории полной, или развернутой, формы стоимости.

В достаточно развитой экономике говорить об относительных ценах можно только теоретически в силу большого числа товаров, которое к тому же продолжает расти в ходе развития. Вместе с тем на примере относительных цен можно хорошо объяснить необходимость возникновения и развития денег, в первую очередь в функции меры стоимости.

Действительно, математически образование относительных цен представляет собой матрицу, в которой п товаров обменивается на п товаров. Поскольку обмен товара на самого себя не имеет смысла, из общего числа обменных соотношений нужно исключить п, т.е. теперь у нас каждый товар будет обмениваться на (/7—1) товаров. Далее мы обнаруживаем, что у каждого товара образуется двойное количество относительных цен, например рЗ/р7, когда рассматривается ряд относительных цен товара № 3, а потом возникнет р7/рЗ, когда будет рассматриваться ряд относительных цен товара № 7. Аналогично образуетсяр/рЗ, а потом рЗ/р, р5/р 17, а затем р7/р5. Чтобы устранить повторы, общее число обменных соотношений, т.е. относительных цен, следует разделить на два.

Теперь мы имеем формулу количества относительных цен:

К = п (п 1) / 2.

Рассмотрим механизм образования относительных цен на примере обмена трех товаров: А, В и С. При этом отметим еще раз, что теория денег не дает ответа на вопрос, каким образом формируется каждая конкретная величина пропорции обмена, каждая данная относительная цена. Теория денег не объясняет, как складывается, допустим, А/В = 3/7 и почему именно так, а не 5/6 или 2/13 и т.п. Проще говоря, теория денег не является теорией цены, и она не должна заниматься проблемой образования цены. Это дело теории ценности (стоимости). Теория денег говорит только о том, что для определения ценности данного товара необходимо выяснить, сколько за него готовы дать на рынке любого другого товара, и это соотношение как раз будет выражением ценности данного товара «в лице» определенного количества противопоставленного ему в обмене другого товара.

А

В

С

А

А/В

А/С

В

В/А

В/С

С

С/А

С/В

Рис. 2.1. Схема образования пропорций обмена трех товаров — А, В, С

Рассматривая механизм бартерного обмена на примере трех товаров, можно видеть следующее: число относительных цен быстро опережает число участвующих в обмене товаров и при этом возникают парные соотношения, что позволяет сократить число относительных цен на два. Число клеток по диагонали, равное количеству товаров, остается свободным, поскольку сам на себя товар не обменивается.

Нетрудно видеть, что с ростом числа товаров число относительных цен возрастает с опережающей скоростью. При п — 10 товаров К — 45, и такое количество относительных цен человек еще был способен удерживать в памяти. Но при п = 100 товаров К — 4950, и запомнить такое количество относительных цен обычному человеку уже невозможно. Поэтому выдвижение на роль измерителя ценности одного товара и выражение в нем одном цен всех других товаров становится единственным рациональным решением.

Выделение из товарного мира денежного товара и превращение его в деньги происходит, когда он служит мерой ценности. Все соотношения обмена выражаются через отношение любого данного товара только к денежному товару. Историческое и логическое объяснение этого процесса есть у Маркса: «Общественное действие всех прочих товаров выделяет один определенный товар, в котором все они выражают свои стоимости. Тем самым натуральная форма этого товара становится общественно признанной формой эквивалента. Функция всеобщего эквивалента становится при помощи указанного общественного процесса специфической общественной функцией выделенного товара. Последний делается деньгами»[7].

В отличие от теории стоимости Маркса в классической и неоклассической теориях процесс ценообразования раздвоен. Он проходит на двух уровнях: обращение товаров (установление пропорций) и обращение денег (установление общего уровня цен).

Жесткое разделение экономических процессов на «реальные» и «денежные» стало называться классической дихотомией. Это породило сложную проблему в исследовании денег, которая состоит в трудности введения фактора денег в модели экономического равновесия без нарушения логики этих моделей.

Нам представляется, что решение проблемы классической дихотомии лежит в понимании денег как средства выражения ценности товаров и этапов их эволюции в этой роли. При использовании денег во времена бартера в виде счетных денег они не входят в массив товаров, а существуют вне его как идеальные, мысленно представляемые деньги. Это происходит потому, что товары, пришедшие на роль денег в этот период, еще не отделяются от товарной массы и не имеют собственного автономного существования как деньги. В эпоху металлического денежного обращения, когда в роли денег выступает золото и процесс денежного оборота достаточно налажен, важно принимать во внимание, что та часть золотого металла, которая функционирует в качестве денег, оставаясь вещью, тем не менее не входит в круг товаров и не обращается как товар. Денежный металл в этой системе изъят из употребления как металл, живет автономной жизнью только в качестве денег и его не следует включать в число товаров, участвующих в обращении. По этим причинам включение денег в уравнения, описывающие экономику, в качестве товара (п + 1) нарушает стройность математических зависимостей. И уж конечно, не следует включать в уравнения в качестве вещественного товара кредитные деньги, которые представляют собой обязательства и не являются вещью.

В мировой науке выработано несколько подходов к решению этой задачи, однако полного решения классическая дихотомия не получила до сих пор. Возможно, отделение процесса образования цены от процесса возникновения денег поможет решить эту задачу, которая относится к фундаментальным вопросам, требующим углубленных исследований. Кроме того, нам представляется, что рассмотрение экономики в режиме бартера, когда деньги выступают только как счетные деньги, но как предмет не участвуют в бартерных сделках (концепция «вуали»), которое происходит благодаря возможностям математического аппарата, не следует прямо переносить на реальную экономику, которая, достигнув определенного уровня сложности, уже не может далее функционировать исключительно в режиме бартера. Поэтому, если в режиме бартера для анализа достаточно функций денег как меры ценности и их

физическое участие в процессе необязательно, в режиме реальной экономики, где развиты торговля и кредит, приобретают большое значение и другие функции денег: средства сохранения ценности (средства накопления), средства обращения и средства платежа.

Обратимся к понятию абсолютного уровня цен, имеющему очень большое значение при любых формах денег, в том числе самых современных. Вот что говорится по этому поводу в книге американского экономиста Л. Харриса. Денежная теория «сосредоточивает внимание на денежной цене всех товаров, взятых вместе, ибо это отношение имеет важнейшее значение для характеристики связи между денежным рынком и рынком товаров. Указанное отношение обозначается символом Р, и мы определяем его как абсолютный уровень цен»[8]. Абсолютный уровень цен обычно рассматривается как взвешенная средняя денежных цен отдельных товаров.

  • (/ = 1,...,«),
  • (=1

где 0 — товары; р — их цены, / — число товаров.

Нетрудно видеть, что получить достоверное значение Ррассчет-ным путем едва ли возможно. Однако это не означает, что данное понятие не имеет реального смысла. Попробуем подойти к понятию абсолютного уровня цен с другой стороны, отталкиваясь от денежной единицы. Обратимся к истории английского фунта стерлингов. Он употреблялся в Великобритании в качестве денежной единицы с X в. и состоял из 240 серебряных пенсов («стерлингов»), бывших в то время основной монетой страны. Законом от 22 июня 1816 г. в Великобритании был введен золотомонетный стандарт с официальным золотым содержанием фунта стерлингов в 7,322382 г чистого золота, просуществовавший до начала Первой мировой войны.

Если цена единицы товара Л составляла 1 ф.ст., это означало, что исторически сложилось так, что она равнялась ценности 7,322382 г чистого золота. Если при этом цена единицы товара В равнялась 5 ф.ст., то это означало, что она равнялась ценности золота впятеро большего количества, т.е. 36,61191 г чистого золота. Следовательно, на один фунт стерлингов можно приобрести одну единицу товара Л, одну пятую часть единицы товара В, некоторую часть товара С и т.д. Иными словами, в абсолютном уровне цен получает свое воплощение тот принцип, что деньги представляют собой средство, в котором выражается ценность существующих това-

ров и в этом качестве они выступают как воплощение этой ценности вообще и как претензия на существующие товары, т.е. в абсолютном уровне цен получает свое выражение покупательная сила денег.

Абсолютный уровень цен не остается неподвижным. Напротив, он подвержен существенным изменениям. Развитие производства, смена фаз делового цикла, рост производительности, изменение состава и структурных соотношений товарного мира, подвижки в ценах, влияние внешних условий на хозяйственную жизнь — эти и другие факторы ведут к изменению абсолютного уровня цен. Абсолютный уровень цен играет ключевую роль при определении валютного курса.

Масштаб цен

Функция меры ценности требует количественной определенности. С функцией денег в качестве меры ценности тесно связано их свойство служить масштабом цен. Когда обмен становится устойчивым регулярным процессом и ценность товаров, выраженная в каком-либо одном товаре, т.е. их цены, делается привычным явление, все товары превращаются в их ценовом выражении в пропорциональные части товара-денег.

Поскольку как ценности они однородны, они теперь сравниваются и измеряются между собой как части однородной субстанции, в качестве которой выступает «товар-деньги». Отсюда развивается необходимость дробления «товара-денег» на одинаковые части. Эта необходимость, как и все экономические явления, вначале возникает в реальной жизни, а затем закрепляется в качестве мысленного образа.

Однородность и делимость благородных металлов среди прочих их свойств послужили причиной того, что они лучше других денежных товаров оказались пригодными для выполнения роли денег и в особенности первой и главной функции денег — функции меры ценности.

В ранние исторические периоды благородные металлы в роли средства выражения ценности других товаров выступают в качестве определенных весовых единиц. В дальнейшем весовой масштаб благородных металлов был положен в основу масштаба цен. Масштаб цен не является функцией денег, но он является важнейшим условием, позволяющим деньгам выполнять их функции.

Масштаб цен употреблялся еще до того, как золото стало деньгами. Однако его применение для других денежных товаров, предшественников золота, было сопряжено с рядом неудобств. В частности, когда денежным товаром был скот, естественно, в качестве отправной единицы масштаба цен служило одно животное. Но если данное количество зерна приравнивалось к пяти быкам, это отнюдь не означало, что каждые произвольно взятые пять быков в точности составляют такую же ценность, как любые пять других. Более того, внутри этой пятерки быки могли отличаться чем-то и в действительности отличались друг от друга. Далее появлялась потребность в деньгах меньшего достоинства, и это были не части туши быка, а особи мелкого скота, например овцы. Возникали трудности выражения стоимости из-за специфики дробления денежной единицы. То же самое можно сказать относительно многих других денежных товаров. Одно из важнейших достоинств золота как раз в том и состоит, что все его одинаковые весовые части абсолютно идентичны. В научной литературе возникновение масштаба цен нередко трактуют как явление, свойственное использованию только благородных металлов в роли денег. Между тем использование всякого денежного товара подразумевало необходимость счетных действий с ним, т.е. применение той или иной системы масштаба цен.

В ходе развития и совершенствования обмена та субстанция, которая на данном этапе экономической цивилизации выдвинута обществом на роль выразителя общественной полезности товаров, т.е. их ценности, становится материалом для образования масштаба цен. Когда это был скот, масштабом цен служила отдельная особь, для шкур, ракушек и т.п. — их отдельные единицы или части, для соли, металлов — их весовые части. Когда же средством выражения ценности становятся однородные товары, позволяющие дробить их по весу, не разрушая их потребительных свойств, проблема установления единицы меры ценности получает приемлемую и удобную для общества форму решения. Масштаб цен получает завершенное выражение в эпоху натуральных денег тогда, когда деньгами становится золото.

Металлы оказались наиболее удобной формой натуральных денег благодаря возможности дробить их по весу, не нарушая их однородности и природных свойств. И золото в этом ряду, вследствие исключительного сочетания его природных свойств и свойств товарной ценности, естественным образом заняло господствую-

щее место. Благодаря тому, что товары соотносятся между собой как однородные части совокупной ценности, золото, выражающее их ценность, теперь также дробится на одинаковые части, превращаясь таким образом в масштаб цен. Поскольку золото вначале обращалось в слитках, которые принимались по весу, исторически закрепился весовой масштаб цен. Отзвуки этого до сих пор сохранились в виде наименований некоторых денежных единиц.

Однородность, прочность и делимость, концентрация высокой ценности в малых количествах благородного металла делали золото и серебро идеально удобными для функционирования в качестве меры ценности. Определенное весовое количество золота или серебра становится выражением единицы ценности товаров, и теперь цены товаров выражаются в этих единицах. Таким образом, все товары получают свое выражение как однородные части общественной ценности через их цены в весовых единицах золота, которые являются однородными частями некоторого количества золота. Ценность каждого товара выступает теперь просто как какое-то количество золота, а золото вообще становится воплощением общественного богатства.

И хотя ценность золота меняется вместе с ценностью товаров, выразителем которой оно является, масштаб цен остается неизменным, так как он выражен в одних и тех же весовых единицах. Поскольку золото не меняет своего веса, 1 г чистого золота всегда является одной тысячной килограмма такого золота, как бы при этом ни менялась ценность самого золота как товара.

Благодаря оформлению масштаба цен в качестве принятого обществом явления ценность товаров, выраженная в деньгах, получила свою внутреннюю систему измерения, которая исправно выполняет свои функции меры ценности в условиях изменения самой ценности.

В эпоху кредитных денег в результате исторической преемственности масштабом цен становится простая единица как часть числа, выражающего данную ценность.

Масштаб цен — это составной элемент функции меры ценностей, но это ее технический элемент, конкретный образ которого у разных народов и в разные времена формировался под влиянием различных обстоятельств. Поэтому до сих пор перевод одной национальной валюты в другую означает в первую очередь переход из одного масштаба цен в другой. Здесь все зависит от конкретной величины ценности, принятой за единицу счета.

В силу различий в характере становления и развития товарного производства в отдельных государствах в каждом из них сложился свой масштаб цен, связанный с определенной исторической традицией. Масштаб цен, принятый на территории данного государства, действителен только в его границах. В расчетах между государствами, т.е. на мировом рынке, золото принималось только по весу. Удостоверенный и поддерживаемый государственной властью масштаб цен создает в данном обществе единообразные условия для выполнения деньгами функции меры ценности товаров.

Счетные деньги

Благодаря развитию и широкому применению масштаба цен ценность товаров в их денежном выражении превратилась в их денежное название, которое отражает количественную величину их ценности для общества. В свою очередь, денежный товар, в котором другие товары выражают свою ценность, получает теперь новую жизнь, оторванную от его вещественного существования. Товар этот становится одновременно вещественными и счетными деньгами. Наиболее полно и устойчиво роль счетных денег в эпоху натуральных денег выполняет золото.

Как только соответствующий масштаб цен сложился и зафиксирован силой общественной традиции, а в дальнейшем — авторитетом государства, становится возможным использование счетных денег. Счетные деньги — атрибут достаточно устойчивых товарных отношений, когда производство для рынка и обмен становятся регулярным, систематическим явлением. Тогда цены товаров приобретают известную устойчивость. Возникает необходимость сопоставления затрат и результатов. В известном смысле это облегчалось в силу консерватизма существовавших в далеком прошлом методов производства, когда соответствие затрат и результатов нарушалось преимущественно под влиянием внешних факторов стихийного либо военно-политического характера (неурожаи, войны, политические и социальные потрясения и т.п.). В обычное же время цены товаров оставались достаточно устойчивыми.

При регулярно повторяющемся производстве это позволило использовать для установления цены товаров счетные деньги без участия самого денежного материала. Установление цены становится мысленной, идеальной операцией, при которой отпадает необходимость присутствия реального золота. Возникает и развива-

ется учет, ведение систематических записей, анализ хозяйственной деятельности. Во всех этих сферах фигурируют счетные деньги, масштабы применения которых прогрессируют вместе с развитием товарных отношений. Особенно велика роль счетных денег в современной экономике.

Применение счетных денег в ходе учета издержек и установления цены дает возможность товаропроизводителю количественно определить и сопоставить целесообразность и выгодность своей хозяйственной деятельности. В счетных деньгах товаропроизводитель устанавливает цену своего товара еще до того, как этот товар предлагается для продажи. Реальная цена, по которой будет продан товар, может заметно отличаться от той, на которую ориентируется товаропроизводитель. В этом случае он должен будет внести коррективы в свою деятельность или совсем прекратить ее, поскольку только обмен подтверждает полезность его продукта для общества, а конкретная цена, которую общество платит за его товар, становится оценкой результатов его хозяйственной деятельности.

Превращение вещественного товара-денег в счетные деньги есть одновременно первый шаг превращения вещественных, натуральных денег в символические, условные деньги, способные выполнять денежные функции, не обладая при этом собственной ценностью как материала, из которого эти деньги сделаны.

В качестве счетных денег деньги непосредственно выступают как общественное отношение, как выражение ценности и мера ценности товаров, которые они представляют.

В этом качестве они используются для измерения цены, учета издержек, расчета ценности имущества и прочих надобностей, когда нет необходимости в других денежных функциях.

Вместе с развитием делового счетоводства, затем теории и практики национального счетоводства счетные деньги получают широкое применение как инструмент экономического анализа на микро- и макроуровне.

  • [1] Цит. по: Усоскин В. М. Теории денег. М.: Мысль, 1976. С. 62.
  • [2] Keynes J. М. A Treatise of Money. Vol. I. P. 1, 3. Цит. по: Усоскин В. M. Указ. соч. С. 64-65.
  • [3] См.: Смит А. Исследование о природе и причинах богатств народов / Шедевры мировой экономической мысли. Петрозаводск : Пстроком, 1993 Т. 1. С. 20.
  • [4] См.: Австрийская школа в политической экономии. С. 226.
  • [5] См.: Харрис Л. Указ. соч. С. 132—134.
  • [6] Там же. С. 110.
  • [7] Маркс К, Энгельс Ф. Соч. Т. 23. С. 96.
  • [8] Харрис Л. Указ. соч. С. 111.
 
<<   СОДЕРЖАНИЕ   >>